ライフプランニング公式ブログ

「ライフプランニング公式ブログ読者の皆さん。こんにちは！

マイアドバイザー®jp登録ファイナンシャルプランナーのの恩田雅之です。

積立投資は、毎月決まって日に決まった金額（定額）を投資続ける運用方法です。

この方法の特徴は、市場の動きを一切考えないで投資し続けることにあります。

大幅に株価が下落し、他の投資家が株式市場から逃げ出した時でも、淡々と定額

の投資を行います。また、株価が大きく上昇し、他の投資家が高揚している局面

でも、投資金額を増やすことをせず定額投資を継続します。

2012年3月～2016年12月までの日経平均株価の動きがを表したのが、以下のグラフ

です。最安値は2012年6月の8638.08円、最高値は2015年6月の20403.84円です。

日経平均株価を毎月50000円で積立投資をした場合、

購入金額は290万円（5万円×58ヶ月）、購入口数は205.48口です。

平均の購入単価は、14113.43円（290万円÷205.48口）になります。

ちなみに、日経平均株価58ヶ月分の平均は15047.05円です。

定額の積立投資は、投資対象の価格が安い時に多くの口数（株数）が購入でき、

価格の高い時には少ない口数の購入となります。

そのため、平均値よりも低い購入単価で購入することができます。

これを、ドルコスト平均法といいます。

ただし、投資対象の価格が上がり続けたり、下がり続けたりする市場の場合は、

上記の効果を得ることができません。

繰り返しになりますが、定額積立投資で重要なことは、市場が大きく下落し、他

の投資家が投げ売りをしている時でも、その市場に残り、淡々と購入し続けること

にあります。