ライフプランニング公式ブログ

「ライフプランニング公式ブログ読者の皆さん、こんにちは！
　ファイナンシャルプランナーの恩田雅之です。」

　先週は個人年金保険のことについて書いていきました。
今週は、個人年金保険と同じような用途で利用されている、「毎月
決算型投資信託」についてみていきます。

　投資信託は、少額から分散投資ができ運用をプロ（ファンド・マネ
ジャー）が行うことが特徴の金融商品です。

　多数の投資家から資金を募集して運用するので、一人ひとりの投資
の資金は少額でも、まとまると大きな金額になります。
その資金を活用して、複数の株や国債などの債券、リートなどに分散
して投資し、投資元本を増やすことを目指します。

　その中で「毎月決算型投資信託」は、名前の通り毎月決まった日に
決算を行い、投資した資産（株、債券、リートなど）の値上がり益と配当
や利子から「分配金」を投資家に支払います。

　購入するタイミングにもよりますが、購入したその月から分配金を受
取ることもできますので、個人年金保険と同じように老後の年金や給与
収入などのプラスαの収入源として活用されています。

　但し、投資信託の価額（基準価額）は、その投資信託が投資している
資産の値動きにより日々変動したり（元本割れあり）、その影響で分配
金の金額が増減するところが、年金の支払いを開始した個人年金保険
とは異なります。

　以上、（１）可処分所得から（５）毎月決算型投資信託までC/F表の収
入項目についてみてきました。
次回からは、支出項目についてみていきます。

追伸：昨日、札幌から旭川方面にJRで行きました。20分も行くと、
　　　銀世界が広がっていました。本格的な冬の到来です。